CFD คือ อะไร และ เสี่ยงอย่างไร

CFD คือ อะไร

CFD คือ สัญญาการซื้อขายส่วนต่าง ซึ่งเป็นคำแปลเป็นภาษาแบบตรงตัวมาจากชื่อเต็มที่เรียกว่า “Contract For Difference” ซึ่งถือว่าเป็นผลิตภัณฑ์อนุพันธ์ชนิดหนึ่งที่สามารถเก็งกำไรได้จากการเคลื่อนไหวของราคาที่อ้างอิงกับสินทรัพย์ที่มีการซื้อขายกันในตลาดโลก เช่น ทองคำ น้ำมันดับ สกุลเงิน (forex) ดัชนี หุ้น และ Cryptocurrency

หลักการซื้อขาย CFD คือ อะไร

สัญญาการซื้อขายส่วนต่าง หรือ CFD สามารถเก็งกำไรได้ทั้งสองฝั่ง ไม่ว่าจะเป็นระหว่างที่ราคาของสินทรัพย์อ้างอิงจะขึ้น หรือ จะลง ซึ่งสถานะของสัญญาการซื้อขายส่วนต่างจะเกิดข้อตกลงขึ้นเมื่อมีสองฝ่าย “ผู้ซื้อ” และ “ผู้ขาย” ตกลงที่จะทำธุรกรรมร่วมกัน ณ เวลานั้น ทั้งสองฝ่ายมองจะเข้าเทรดในฝั่งที่ตรงกันข้ามกันโดยมีเป้าหมายและกลยุทธ์ในการทำกำไรที่แตกต่างกัน

1. ผู้ซื้อ

ผู้ซื้อจะได้กำไรก็ต่อเมื่อราคาสินทรัพย์เคลื่อนที่ไปในทิศทางที่สูงขึ้น

2. ผู้ขาย

ผู้ขายจะได้กำไรก็ต่อเมื่อราคาสินทรัพย์เคลื่อนที่ไปในทิศทางที่ต่ำลง

อัตราทดในตลาด CFD

อัตราทดในตลาด CFD คือ Leverage ซึ่งหมายความว่า ผู้เก็งกำไร หรือ ผู้ลงทุนสามารถใช้เงินหลักประกันที่น้อยมากๆ เพื่อเพิ่มมูลค่าของเงินลงทุนในการซื้อขายได้ Leverage สามารถทำให้เกิดการขาดทุนมากกว่ามูลค่าที่วางหลักประกันไว้ ยกตัวอย่างเช่น 

ถ้า Leverage ที่เลือกใช้ เป็น 1:2000 หมายความว่า คุณสามารถใช้เงินแค่ 100 เพื่อจะเก็งกำไร สินค้าที่มีมูลค่า 200,000 ได้ หมายความว่าถ้าหากราคาจากสินทรัพย์อ้างอิงนั้นผันผวนเพียงเล็กน้อยที่ทำให้มูลค่าของหลักประกันสภาพ (Margin Level) ไม่เพียงพอ คุณจะถูกบังคับปิดสัญญาได้ (Stop Out) เพราะสถานะของคุณมีมูลค่าความเสียหายมากกว่าเงินที่ลงทุนไว้ ทั้งนี้ทั้งนั้น มูลค่าหรือค่าที่กำหนดสำหรับหลักประกันรักษาสภาพของเงินลงทุนขึ้นอยู่กับนโยบายของแต่ละโบรคเกอร์

ข้อดีของตลาด CFD

CFD มีประเภทสินค้าที่หลากหลาย

จากที่กล่าวไว้เบื้องต้น ตลาด CFD เป็นตลาดที่ให้ผู้ลงทุนสามารถเลือกลงทุนได้ในหลายสินทรัพย์บน Platform เดียว ตั้งแต่ ค่าเงิน หุ้นอเมริกา ดัชนี้หุ้นต่างประเทศ สินค้าโภคภัณฑ์ และ คริปโตเคอเรนซี่ การเคลื่อนไหวทางราคาของสินทรัพย์เหล่านี้อาจจะมีรอบที่ต่างกัน ซึ่งความสามารถในการลงทุนของหลากหลายสินทรัพย์ในตลาด CFD ช่วยอำนวยความสะดวกให้กับผู้ลงทุนที่หาโอกาสในการเก็งกำไร เมื่อรอบราคาของสินทรัพย์นั้น เข้าPatternที่คุ้นเคย

เวลาตลาด CFD มีความยืดหยุ่น

เนื่องจากตลาด CFD ประกอบด้วยหลายสินทรัพย์ จึงทำให้ผู้ลงทุนสามารถเทรดได้24ชั่วโมงต่อวันกันเลยทีเดียว ผู้ลงทุนมีโอกาสในการเก็งกำไรเสมอ เมื่อคุณมีเวลาว่างเพราะมีสินทรัพย์อื่นๆ ที่ยังเปิดให้เทรดอยู่เสมอ เพราะฉนั้น พนักงานประจำก็สามารถเข้ามาศึกษาในตลาดแห่งนี้ได้

การเปิดบัญชี CFD

การเปิดบัญชี หรือ เริ่มต้นการเทรด ในสินค้า หรือ ตลาด CFD สามารถทำได้ง่ายมากด้วยขั้นตอนออนไลน์ และใช้เพียงแค่สำเนาการยืนยันตัวตนและยืนยันที่อยู่ปัจจุบัน เมื่อทำการสมัครเสร็จแล้วผู้ลงทุนสามารถใช้เงินขั้นต่ำเพียงแค่ $10 เท่านั้น ในการเริ่มต้นการเทรด

สัญญา CFD ไม่มีวันหมดอายุ

โดยทั่วไปแล้วตลาดที่เป็นที่มี Leverageให้เราใช้ทำกำไรกัน เช่น ตลาด Futures มักจะมีเงื่อนไขวันหมดอายุในระยะเวลาประมาณ 3 เดือนหรือ1ไตรมาส ที่ผู้ลงทุนต้องพึงระวังด้วย แต่ตลาด CFD สามารถเอื้อให้ผู้ลงทุนระยะยาวไม่จำเป็นจะต้องคอยย้ายต้นทุนจากซีรี่ย์ที่จะหมดอายุไปยังซีรี่ย์ใหม่ เพราะ ตลาด CFD อนุญาตให้ผู้ลงทุนสามารถถือสถานะการเทรดเป็นระยะยาวไปได้เลยโดยไม่มีวันหมดอายุ แต่ผู้ลงทุนระยะยาวก็ยังจำเป็นจะต้องระวังเรื่องค่า Swap โดยสามารถเช็คได้จากนโยบายของแต่ละโบรกเกอร์ว่ามีการยกเว้นค่าธรรมเนียม Swap หรือไม่ในสินทรัพย์ที่เราเลือกจะเก็งกำไร

ข้อเสียของตลาด CFD

CFD มีความเสี่ยงสูง

เนื่องจากตลาด CFD มีเอกลักษณ์ ในส่วนของอัตราส่วน Leverage ที่สูงมากกว่าบางตลาด Futures ปกติ จึงอาจจะเป็นข้อเสียสำหรับมือใหม่ เพราะว่ามือใหม่บางท่านยังไม่เข้าใจหลักการของLeverageอย่างถ่องแท้ ซึ่งทำให้มีโอกาสที่จะขาดทุนมากกว่ายอดเงินที่ลงทุนไปอีกด้วย

นอกจากนี้ การอ้างอิงราคากับทรัพย์สินโลกทำให้การเคลื่อนไหวของราคามีความผันผวนสูงมากๆ เพราะว่าปริมาณการซื้อขายที่มหาศาลจากรอบโลก

ขาดกฎหมายการควบคุม CFD สำหรับบางประเทศ

โบรกเกอร์สำหรับตลาด CFD นั้น จะไม่ถูกควบคุมด้วยกฎหมายท้องถิ่นของแต่ละประเภท แต่ไม่ต้องกังวลมาก เพราะสุดท้ายแล้วโบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือจะต้องมี License จากผู้ควบคุมอีกที่หน่วยงานหรือองค์กรต่างประเทศที่ดูแลเรื่องตลาด CFD โดยตรง ซึ่งถ้าตรวจสอบแล้วโบรกเกอร์นั้นมี Licenseโดยหน่วยงานการเงินนานาชาตินั้นก็ถือว่ามีความปลอดภัยที่เราสามารถเข้าไปลงทุนได้